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揭露新型盗窃和刷案:POS代理,银行多次失败

来源:未知 编辑:安徽财经频道 时间:2020-05-10
导读: 据中央电视台12月6日晚《核心访谈》报道,不久前,江苏宿迁等地警方破获多起银行卡盗窃新案件。警方发现这是一种新的银行卡刷卡方式:犯罪分子通过修改POS机来刷卡号和密码。

据中央电视台12月6日晚《核心访谈》报道,不久前,江苏宿迁等地警方破获多起银行卡盗窃新案件。警方发现这是一种新的银行卡刷卡方式:犯罪分子通过修改POS机来刷卡号和密码。

上海一家第三方支付公司的高级官员向《新闻》记者透露,该商户必须对此次盗窃负责。因为第三方支付公司要求验证商家的要素,它还必须验证诸如身份证、银行卡预留手机号码等要素。如果单笔付款金额较大,验证因素将会更多。

拉卡拉:未发生信息泄露

据央视报道,今年3月1日至6日,宿迁警方接到附近人群的举报,反映银行卡被盗、被盗。警方调查发现,犯罪嫌疑人洪某在瑞银信、拉卡拉等第三方支付机构管理着300多台POS机,用于盗取卡号和密码进行刷卡。

调查人员称,销售点机器被操纵实施犯罪的原因是部门制造商生产的销售点机器存在技术缺陷。根据安全规定的要求,POS机应立即拆除并销毁。但本案中,犯罪嫌疑人龚某、廖某购买的联迪E550 POS机不具备此功能。

POS机这一第一级没有举办,第三方支付机构也未能严格执行相关规定。在央视曝光的案例中,第三方收购方应严格审查特约商户的营业执照和税务登记证,其他刻板的定义是没有用的。

记者《新闻》立即联系了拉卡拉。该公司在一份回复声明中表示,“在该案涉及的300多个终端中,只有一个终端与拉卡拉有关,共有114笔交易,全部是100元以下的小额借记卡交易,总金额为9420.6元,占该案涉及的60多万笔交易总额的不到0.1%,未发生信息披露。”

拉卡拉表示,案件发生后,该公司首次关闭了涉及终端的银行卡业务功能。同时,还将商户相关信息纳入公司黑名单数据库,并将黑名单提交给中国银联风险信息共享系统。此外,相关条件已提交监管部门进行整改报告。

部门第三方付出审核不严

上述案例中的POS机是如何产生的?记者采访了一些了解行业“潜规则”的人。

"子虚的大部分网络连接都是由POS代理完成的."吴华(化名)在上海开了一家文具礼品公司。她透露,作为一名普通商人,她向第三方提供了完整的信息以申请POS机交易,但提交审查的材料无法通过。然而,经历过一些不正常渠道的代理能够不经意地查看信息。

吴华告诉记者,作为这些购买POS机的第三方代理商,他们原本可以通过安装POS机赚取200元,因为在这些大代理商下还有很多子代理商,所以他们需要不断有商家开户才能盈利。然而,在实际操作过程中,很多普通商户很难申请POS机。为了扩大商户,许多代理商会协助他们以其他商户的名义申请进入。

目前,中国可以使用POS机收集银行卡,分为银行系统和第三方支付机构。根据实名制管理的要求,像龚这样的特约商户必须在第三方支付机构注册时提交营业执照,才能操作POS机。然而,有多少第三方支付组织不关心这种严格的要求。

上述第三方支付公司的高级管理层表示,作为银行卡支付的对象,POS机的安全性要求很高。支付公司必须完成一系列因素的验证,无论是通过代理还是自我管理。此外,对商人的考核应该严格。然而,一些付费公司未能履行其基本职责。

除了第三方支付非法操作让作恶者占便宜,在

2014年,央行发布通知,明确要求所有发卡银行和收单机构在2014年底前关闭金融IC卡和POS机等离线渠道。然而,在上述案件中,银行也有处理缺陷,没有执行这一要求。据悉,在这起案件中,犯罪嫌疑人廖某利用一台老式的德国法律POS机盗取了150多万元,涉及工行等多家银行,而工行并未关闭降级业务的渠道。

自今年年初以来,央行一直在加大惩罚第三方的力度。

那么,受害者应该如何保护自己的权利呢?如何防范这种新型犯罪?互联网金融行业资深律师肖撒指出,受害者应该为维权问题提供证据。如和谈时开放第三方支付、刑事判决等材料可能证明真相。此外,肖莎建议消费者应该多注意常识的学习。他们不应该认为自己很便宜,更不要说参与非法金融活动了。

原标题:央视曝光新型盗窃案件POS代理,银行未能通过

揭露新型盗窃和刷案:POS代理,银行多次失败
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