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这名推销员假装成银行高管,以高利率欺骗了1

来源:未知 编辑:安徽财经大学研究 时间:2020-05-17
导读: 昨天早上,44岁的方莉化名在北京第三中学因诈骗被审讯。法院图纸 他以投资理财和高收入为名,从亲戚和同事那里“收”了1.12亿多元,但后来他的资金链被切断,受害者损失了5000多

业务员“包装”成银行高管 高息“借”亲友1.12亿元

昨天早上,44岁的方莉化名在北京第三中学因诈骗被审讯。法院图纸

他以投资理财和高收入为名,从亲戚和同事那里“收”了1.12亿多元,但后来他的资金链被切断,受害者损失了5000多万元。

昨天上午,44岁的方莉(化名)在北京第三中学受审。

费用

欺诈吸收了1亿多黄金

方莉个子不高,稍胖,留着短发。公诉机关指控,从2009年5月至2014年2月,她承诺每月给予4%至10%的高利率,理由是协助在水南庄、十里堡、开国门、和杨区的其他地方进行投资和财务管理。她诈骗了亲友超过1.12亿元。然而,由于资金链的断裂,受害者的实际损失达5000多万元。

王女士是方莉的嫂子。她说她曾经通过方莉购买安然保险。方莉说,她可能是安然保险的管理产品,投资大,回报高。因此,她通过银行卡将其转移到方莉,并在到期时退还利息。后来,王米的亲戚朋友也通过自己的汇款在方莉“投资”。然而,当它到期时,方莉将不会退还利息或费用。

公诉机关称,除了私人借贷,方莉挥霍了所有的钱。在她欺骗亲友的时代,2500万人购买了彩票,共有1700万人中奖。此外,她还买了奥迪汽车、购物卡、汽油卡、手机等。当亲戚朋友向她施压时,她以利息的名义用这笔钱堵住了洞穴。

法庭审判

声称借钱投资否认欺诈

"这些乞讨贷款都是以个人名义写的借条."在法庭上,方莉并不认为自己是个骗子。她说她在2014年8月之前在安然保险公司工作,向亲戚朋友借钱进行投资。起初她借了10万元,然后连本带利还了回去。在对方尝到好处后,她得到了越来越多的钱,并告诉其他亲戚朋友高利率。

公诉机关出示的证据表明,她在自己的表现、安然保险的过程以及欺骗亲友的内部财务管理方面撒了谎。记者发现,受害者起初也收到了利息,但没有收到本金。直到最后,连利息都没有了。

“我把钱拿去做外面的财务管理和借贷。四千万已经回来了。”至于钱的下落,方莉是这么说的。

根据方莉此前在公安机关的声明,她以财务管理的名义从亲戚那里拿钱,但用于私人借贷。然而,钱没有很好地收回,资金链也断了,所以她开始修补洞穴。

这个案子没有在法庭上宣布。

辩论

与亲友理财是一种欺诈吗?

维权人士说,方莉起初支付了本金和利息,但后来她没有意识到形势不好,贷款收益率低。然而,她承诺的兴趣越来越高,洞穴越来越大。她还抵押了自己的房子来偿还这笔钱。“她最初的意图是帮助朋友和亲戚管理他们的钱,这不是诈骗,是否成立诈骗进度法庭来决定。”

公诉机关认为方莉犯了欺诈罪。他在行使自己身份的同时,假装自己有能力进行高利率的财务管理,并通过捏造事实来掩盖自己的真实身份。而以非法占有为目的,操纵被害人的金钱购买彩票属于个人消费,主观意图是明确的,从资本的角度来看,这是非法占有,其正当性并不影响诈骗罪的成立。

公诉机关认为,方莉并没有深刻忏悔,但由于他的欺诈,受害者已经面临妻子和儿子分居的后果。建议判处10年以上有期徒刑和无期徒刑。

叙述

保险交易员被包装成“银行高管”花大钱

据报道,方莉在安然保险公司担任销售业务员。为了开展业务,

她也认为自己会被愚弄。她存钱的时候和方莉一起去了银行,亲眼看到钱已经进入了她的账户。一段时间后,她确实赚了更多的利息。于是,她把这件事告诉了她的侄女肖鹏。

在这个时代,方莉还以回馈顾客的名义组织姐妹旅行。在这个时代,方莉买了包、爱马仕手镯和数万只手表,他们相信“和方莉一起赚钱”。

然而,每个人都不能再收到利息后,只收到一小部分金额。受害者之一赵嵘说,在敦促方莉偿还本金时,方莉使用了各种借口。后来,为了稳定大家的情绪,她带赵嵘去银行检查账户。赵吃惊地发现钱还在那里。

有一次,肖鹏没有平静下来,在检查完天平的第二天就去检查了。售货员告诉她,前一天他实际上已经收到了1亿元,但他很快就被转移出去了。

这样,方莉的真实身份就暴露了。据她供认,在获得资金后,她刚刚开始投资小额贷款、私募股权基金、股票、期货、银行短期财务管理和其他投资项目,从她自己的投资和财务管理与承诺给受害者的回报率之间的差额中获利。

然而,在2011年之后,随着股市的恶化,她的投资项目将会赚得更少,损失更多,而当股市下跌时,她将无法支付高额利息。为了维持这一局面,她不得不再次承诺高回报来获得这笔钱,并筹集新的债务来偿还旧债。最后不得不买彩票。

“在受到警方限制后,我没想到市场会从2000个增长到5000个。这真是一个笑话。”审判结束时,方莉说。(受害者都用假名)(记者刘洋)

原标题:交易员冒充银行高管欺骗亲戚和1.12亿的亲戚

这名推销员假装成银行高管,以高利率欺骗了1
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